- Cho mượn sổ tài khoản, thẻ ghi nợ, OTP để nhận (hoặc được hứa) lợi ích bị phạt tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 30 triệu won.
- Nếu biết tài khoản sẽ dùng để nạp hoặc rút tiền cờ bạc, bạn có thể bị khởi tố thêm tội giúp sức mở địa điểm đánh bạc.
- Người đứng tên tài khoản là người lộ diện đầu tiên khi truy vết, nên thường bị liên hệ đầu tiên.
Điều luật áp dụng và mức hình phạt
Luật Giao dịch Tài chính Điện tử Điều 49Bộ luật Hình sự Điều 247Bộ luật Hình sự Điều 32Vấn đề tranh chấp chính
Có nhận lợi ích không
Việc đã nhận hoặc được hứa trả tiền là yếu tố cốt lõi. Lời hứa 'giúp vay tiền' cũng có thể bị coi là lợi ích.
Có biết mục đích không
Việc bạn có biết tài khoản sẽ dùng cho cờ bạc hay không quyết định có tội giúp sức hay không.
Hoàn cảnh cho mượn
Nếu bị lừa bởi chiêu tuyển dụng hoặc cho vay, tin nhắn thể hiện hoàn cảnh đó rất quan trọng.
Có lặp lại không
Giao nhiều tài khoản hoặc cho mượn nhiều lần bị đánh giá mức độ tham gia cao hơn.
Các bước ứng phó
- Kiểm tra thông báoNếu nhận thông báo phong tỏa hoặc thông báo cung cấp thông tin tài chính, trước hết xác định nó liên quan đến vụ án nào.
- Giữ chứng cứLưu tin nhắn, lịch sử chuyển tiền và thông tin liên lạc của người nhận tài khoản.
- Chuẩn bị thẩm vấnLời khai về việc có hứa lợi ích và có biết mục đích hay không quyết định hình phạt, hãy chuẩn bị trước.
- Bảo vệ quyền lợiNếu bạn cũng là nạn nhân lừa đảo, hãy xem xét nộp đơn tố cáo.
Câu hỏi thường gặp
Tôi gửi sổ tài khoản để được vay tiền, có bị phạt không?
Nếu lời hứa cho vay bị coi là lợi ích thì có thể bị phạt, nhưng nếu tin nhắn cho thấy bạn bị lừa thì có cơ sở phản bác ý định phạm tội. Lời khai đầu tiên quyết định phần lớn kết quả. Đừng xóa tin nhắn và hãy tham vấn luật sư trước khi làm việc.
Tài khoản bị phong tỏa có gỡ được không?
Cách gỡ phụ thuộc vào lý do và thủ tục phong tỏa. Việc này phải đi cùng tiến trình vụ án, nên tự hỏi ngân hàng thường khó giải quyết. Hãy mang thông báo đến buổi tư vấn.
Tài khoản doanh nghiệp tôi cho mượn tên có vấn đề không?
Nếu tài khoản doanh nghiệp được dùng trong dòng tiền cờ bạc thì cũng có vấn đề tương tự, và việc cho mượn tên có thể là vi phạm riêng. Hãy kiểm tra trước trách nhiệm có thể lan rộng đến đâu.
Cùng một vai trò nhưng điều luật áp dụng và kết quả có thể khác nhau tùy sự việc. Hãy tham vấn luật sư về vụ việc cụ thể.